日前，位于四川遂宁的远成西部现代物流园内，来了几位非常重要的客人——来自中国交通运输协会、国务院发展研究中心、上海海事大学、西南交大、北京工商大学商学院的顶级物流专家。他们此次齐聚四川遂宁，主要是为远成西部现代物流园这一“中国首个以供应链金融为核心的物流园区”项目把脉问诊。

据了解，远成物流股份有限公司（下称“远成物流”）在发展供应链金融业务上已有多年历史，备受业界推崇。而此次西部现代物流园的建设，则标志着远成物流在供应链金融业务上又添写了浓墨重彩的一笔。

远成集团为何如此青睐供应链金融业务？又是如何发展相关业务的？对此，记者采访了远成供应链管理有限公司总经理雷斌。

情有独钟

“对于远成物流来说，发展供应链金融业务可以说是意义重大。”采访伊始，雷斌开门见山地对记者表示。

一方面，从供应链金融本身来讲，已是企业发展一个重要的经营方式。当前国内很多企业不能对物流、信息流和资金流进行集成管理，使得企业具体的物流和资金流的运作不顺畅，或者货物销售后资金未能回笼，或者企业经营过程中出现资金缺口等。而供应链金融服务不仅可以为整个供应链提供一体化服务，而且可应用于有效支付和收款解决方案的需要。随着市场竞争的日益激烈，尤其在当前整体经济不景气的形势下，供应链金融作为一种新兴的金融创新服务，已经成为境内外商业银行、财务公司，乃至物流企业共同关注的焦点和利润的集中增长点，甚至一度被业内称为“最有前景的盈利方式”。

另一方面，发展供应链金融也是服务远成集团发展的需要。当前我国的第三方物流企业发展现状是整体层次较低，同质化竞争严重。对于供应链末端的金融服务来说，由于各家企业涉足少，目前还有广大空间。所以，作为大型第三方物流商，远成物流在物流服务中增加了供应链金融服务，将其作为服务客户的一项重要举措，进而推动企业做大做强。  

当然，远成物流大力发展供应链金融，也有着自身的优势。据了解，远成物流创建于1988年，通过20多年的拼搏，如今已发展成具备“以公路铁路干线运输，城际区域配送、仓储服务等相结合”的多层次、广覆盖的独具特色的综合物流服务商，以及集物流服务、实业投资和国际贸易为一体的综合性现代化企业集团。这些，都为远成物流发展供应链金融奠定坚实的基础。

 “在整个供应链里面，每个环节都离不开物流，它所起的作用非常大，能为供应链的每个板块服务。另外银行要想深入供应链里面提供金融服务的话，也离不开物流。所以远成集团作为专业第三方物流服务商，发展供应链金融业务意义深远。”雷斌说。

大力推动

雷斌告诉记者，远成物流做供应链金融，早在2000年就开始了。当时供应链金融在国内刚刚兴起，相关概念还不是十分清晰，远成物流对此只是初步接触，为一些银行提供代收代付业务，模式非常单一。

而远成物流正式参与相关业务，则始于2009年。一开始，是依托集团公司与国内多家金融机构合作，以第三方物流服务商的角色，在供应链中开展了一系列的质押监管业务，如：

仓单质押融资监管。借款企业或第三人将合法享有处分权的货物存放在仓储企业中，然后凭监管方（远成）开具的货物仓储及提货凭证——仓单作为质押物向银行申请融资，监管方（远成）代理监管仓单项下的货物，银行根据货物的价值向借款企业提供一定比例的贷款，到期由借款人偿还本息赎取仓单。通过这一模式申请融资，能盘活企业所占压的流动资金；充分利用杠杆效应，有效扩大企业经营规模。

动产抵(质）押融资监管。企业以银行认可的自有或第三人合法拥有的货物为抵（质）押申请融资，由银行认定的监管方（远成）监管，不转移所有权，银行根据货值给予一定比例的融资。企业在没有其他固定资产抵押或第三人保证担保的情况下即可获取银行融资，从而可以扩大生产销售。

保兑仓监管模式。这是动产及货权质押授信业务的一种，是买方向合作银行交纳一定的保证金后开出承兑汇票，收款人为指定生产商在收到银行承兑汇票后向买方的仓库发货质押给银行，银行委托仓储监管方（远成）对质押物进行监管，若买方到期无法偿还贷款，则上游生产商承担回购质押物责任，向银行退换差额货款。据雷斌介绍，这一融资产品可以使企业在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从银行获得授信支持，解决资金压力，扩大经营规模；企业可以利用银行授信实现商品大额采购，获得较高的商品采购折扣。

物流担保监管模式。在贸易融资中，同样可将远成视为供应链内核心企业，基于远成物流全国物流网络和信息系统平台具有多节点在途、在库运动中的管控能力，融资企业以在远成物流体系控制下的货物抵押给银行获得融资款，监管方（远成）愿意为优质客户提供回购担保责任(未付款差额退银行），银行通过远成体系监管货物安全的融资服务模式。

“该模式可以解决众多中小型企业评级不高、可抵押固定资产不足等融资瓶颈问题，顺利获得银行资金。依托远成的物流平台，为合作运输的中小企业客户搭建与银行申请融资的渠道，同时获得金融和物流供应链一体化解决方案。”雷斌向记者介绍。

正是随着相关业务的开展，远成物流的供应链金融业务愈做愈大，在行业内逐渐拥有较大的影响力。然而开拓者的脚步往往是永不停息的，在开展相关业务过程中远成发现，与银行合作开展监管业务还是非常局限，已经不能完全满足客户和市场的需求，需要开拓更多的业务，向更广阔的海域遨游。

于是，在以往质押监管业务的基础上，远成物流开始不断延伸产品，打造更多的增值服务。

如贷前调研服务。按银行要求深入目标企业或产业集群企业现场，有针对性地进行融资需求访谈，调查和收集融资认证材料，并对调研收集信息表和融资认证材料进行融资需求分析和信用风险评估分析报告；贷后管理服务。受银行委托对已获得贷款的企业现场，按贷后风险管理指导要求，对融资企业贷后日常经营和管理进行监督检查，规范企业对贷款资金使用，出具贷后风险指标评估和经营状况分析报告；企业融资方案设计。受银行或企业的委托，展开对申请融资企业的融资需求和授信条评估分析，通过有针对性的调研分析，结合银行相应融资方案和融资产品，为融资企业提供所需要的贷款资金，从而满足企业的发展所需要的资金需求，提升了银行市场竞争力，减少了各方的交易成本。

不仅如此，为了更好地发展供应链金融业务，在2013年5月，远成物流还专门注册成立了远成供应链管理有限公司，开展企业管理、供应链管理、仓储、运输、资产监管等多种经营项目。

“一直以来，我们都是依靠集团与企业、银行进行供应链金融合作，随着这一板块越来越大，要服务的企业、金融机构也越来越多，相应对我们的供应链金融服务也提出了更高的要求，这在客观上就需要单独注册成立一个组织架构、经营定位、服务模式都十分清晰的供应链管理公司，进而深耕供应链金融服务。”雷斌解释说。

严控风险

“这是最好的时代,也是最坏的时代；这是光明的季节,也是黑暗的季节。”英国文学巨匠狄更斯《双城记》中的这句开篇名言，深刻剖析了事物两面性的特征。

对于企业来说，发展供应链金融业务同样如此，它在给企业带来丰厚收益的同时，也往往使企业陷入巨大的风险漩涡中。这在业内也是共识性的问题。那么，远成物流又是如何强化管理、规避风险的？对此，雷斌向记者做了详细的介绍。

整体来讲，远成物流的风险防控分为两个部分，即人员管理，以及制度和服务模式管理。

人的管理主要是针对监管员的管理。据介绍，监管员主要通过远成职业培训学校（绵阳）入职，按照“边工作、边读书，分阶段、分层级，逐步选拔和培养”的原则，以“工作”+“技能”+“学历”，打造远成特色的人才就业、培养机制。同时建立监管员公开档案，包含监管员家庭住址、学历、婚否、入职方式、培训经历及公司评价等详细信息，与银行一起共享监管员信息，共同加强对监管人员的监督和管理。

制度和服务模式管理方面，主要包括完善的组织架构及岗位职能、职责；完善的监管制度、流程和规范表单；完善的风险预警和控制业务系统；建立物流金融核心服务管理平台。

雷斌告诉记者，为了做好服务模式风险管控，远成物流建立了作业预警、管理预警、银企联动三位一体的高效监管平台。

作业预警主要是作业层面预警告警体系，形成作业层面自动预警、报警体系，提高风险敏感度和降低人工需求；管理预警主要是预警与管控机制，由总部人工逐单审核发现危机，变为系统自动预警，从管理层面减少工作量和提高工作效率；银企联动主要是与银行系统接口，并与贸易系统、交易系统建立流程整合，并入供应链风险管控系统，形成一体化全流程供应链金融业务风险预警与管控平台。

另外，为了更好地管控风险，远成还成立了集团信息化工作小组，贯穿系统需求整理、业务设计、软件开发与实施部署流程，不断发现需改进管理流程、需改进作业流程，从而提升整体业务处理效率，减少业务风险。

硕果累累

经过多年的发展，远成物流的供应链金融业务可以说是卓有成效，形成了独特的远成现代企业经营管理模式和风格，拥有较完善的供应链金融业务和风险控制系统，公司引进的管理团队具备投资管理、财务审计、信贷评审、法律合规等多年从事供应链金融的专业人才。如今供应链金融已成为远成物流几大重要业务板块之一，在相关业务的带动下，创造了供应链上下游企业共赢的局面。

对于远成物流来说，随着供应链金融业务的发展，带动了物流业务的发展，物流板块大大受益，显著增加了远成集团物流业务的市场份额；另外，供应链金融作为一个独立的板块、远成供应链管理有限公司作为独立注册的经营机构，相关业务的创收也为远成物流带来丰厚的收益。

对于合作伙伴来说同样受益匪浅。银行可实现扩大贷款规模，降低信贷风险，处置不良资产；生产方可加快资金周转，减少资金风险，减少库存商品，增强与经销商合作伙伴关系；而经销商则可降低融资成本，拓宽融资渠道。反过来讲，凭借优质的产品和服务，也使远成的供应链金融业务更具市场竞争力，为远成物流赢得了良好的口碑，进而赢得更多的客户。

据雷斌介绍，目前远成物流与民生银行、平安银行、工商银行、成都银行、南充银行、中信银行、交通银行、中国银行、光大银行、兴业银行、江苏银行、华夏金谷担保、瑞德信担保等金融机构都有合作，同时和国内大宗商品交易平台金银岛电子商务、山东黄河三角洲石油化工交易平台等也有着紧密的合作。目前获得的银行授信总额度已近300亿元。

同时，远成物流受托银行监管的融资企业遍布全国25个省，其中合作融资监管项目涉及85个地市级城市；押品涉及有色金属、冶金原料、铁合金、石油产品、煤炭、煤化工、纸品、粮食、酒、木材、汽车整车等多个种类。 

回首过往，业绩喜人；展望未来，挑战仍存。雷斌告诉记者，今后远成的供应链金融业务将主要在两方面继续强化：一方面是做好风险管控，在人员管理、制度管理、业务模式管理等多个层面均有所突破；另一方面便是产品创新，把物流与金融的产品更深入的结合，适应金融机构产品的变化，不但要满足企业、银行的需求，最终要通过这一模式满足广大中小企业的需求，进而带动整个经济的发展。

对于新成立不久的远成西部现代物流园，雷斌同样充满憧憬和期许。在他看来，这一物流园的建设，是远程物流发展供应链金融方面的一个巨大创新。

“这里就是一个巨大的平台，可以提供供应链金融一体化的解决方案。投资、招商、交易、融资，在这里，客户能找到所有他想要的。今后，我们可能会申请担保公司、小贷公司，甚至可以建立自己的远成保、远成银行，借此更好地发展企业，服务社会。”雷斌自信满满地说。