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“十四五”河南供应链金融如何发展?
   作者: 雨亦 阅读:6992 日期:2022-10-29

近年来,供应链发展已成为全国关注的焦点!如果要说哪些省份对供应链最为重视?从政策来看,河南省一定排在前列!

今年2月,河南省人民政府重磅出台了《“十四五”现代供应链发展规划》文件,中物联金融委小编发现,这是继去年浙江省发布全国首份省级层面供应链规划后,又一省份下发的供应链发展5年规划。

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省级层面下发政策,不仅成为“十四五”期间现代供应链发展的顶层设计,而且供应链的发展离不开金融的加持,因此,也为供应链金融的发展指明了方向。

随着规划的落地,河南省积极推进供应链金融规范发展。

 一、“十四五”目标:供应链金融成融资主渠道 

1、供应链政策为供应链金融发展指明方向

河南省现代供应链“十四五”规划的出台,对于供应链金融进行了极大的关注。在目标设定上,提出在“十四五”期间,现代供应链金融成为企业融资的主要渠道,供应链融资规模大幅提升。同时,全省数字供应链创新与应用水平走在全国前列,培育5个以上全国领先的行业供应链平台。

在供应链金融的实施方向措施上,提出了发挥供应链核心企业关键作用、做强做优供应链金融服务机构、提升供应链金融运行效率、优化供应链金融发展环境等的多个方向。

事实上,河南省一直以来较为重视供应链金融的推广,尤其是供应链金融在扶持中小企业融资方面。数据显示,十三五期间,河南省扩大应收账款融资服务平台应用,共促成企业融资超过700亿元,其中中小微企业融资占比超过90%。

2、产业政策为供应链金融落地创造环境

2018年,河南省出台了《关于积极推进供应链创新与应用的实施意见》,就提出稳妥推进供应链金融发展,并做出了推动信用信息共享平台、大力发展商业保理、支持核心企业设立融资担保、融资租赁、商业保理等一系列相关部署。

此后,供应链金融在河南省一系列产业相关政策中被频频提及。

如:《河南省金融支持经济社会平稳健康发展工作方案》、《河南省加强信用信息共享应用 促进中小微企业融资实施方案》、《河南省加强信用信息共享应用 促进中小微企业融资实施方案》、《河南省智能装备产业发展行动方案的通知》。

供应链金融被鼓励应用和创新在现代物流、制造业等产业发展中,这为供应链金融的应用和落地创造了条件。

 二、河南省供应链金融多元探索 

1、搭建省级供应链金融服务平台

9月22日,河南省政府采购官方网站发布公示,河南省供应链金融公共服务平台项目采购开启,信息显示,项目由河南中原金科信息技术有限公司建设。而河南中原金科信息技术有限公司是中原金融资产交易中心股份有限公司旗下投资企业。

河南省政府供应链金融公共服务平台的搭建,正是对政策的落实推动。在河南“十四五”现代供应链规划提出:“优化供应链金融发展环境,依托“信豫链”搭建省供应链金融公共服务平台”等。

值得注意的是,“信豫链”平台在供应链金融相关的多个政策中被提及。据了解,“信誉链”是由中原金融资产交易中心股份有限公司(中原金交中心)于2020年3月正式推出,主要为参与政府采购、国企采购以及核心企业及上下游中小微企业提供确权融资的服务。

目前,信豫链平台上线政府采购融资、核心企业融资、一般应收融资、标准化融资、票据秒贴等多个产品业务。截至今年3月,“信豫链”平台累计对接43家金融及类金融机构,为中小微企业提供确权融资29.4亿元,服务客户2248家。

中原金交中心作为河南省唯一一家综合性金融资产交易平台,是经河南省政府批准设立的金融资产交易场所,其搭建的“信豫链”随着被河南省政府纳入政策规划中,也逐渐成为官方认证的省级融资服务平台之一。

2、金融机构的供应链金融创新

作为供应链金融的重要参与方,河南省多个政策鼓励银行业金融机构发起设立供应链金融专营机构、事业部或特色分支机构;推动金融机构与各级信用信息共享平台、政务信息平台互联互通;鼓励银行业金融机构为供应链票据提供贴现、质押等融资服务;大力挖掘企业“数据信用”价值,为中小企业供应链融资打造全方位“信用画像”。

在金融机构实践中,以河南省本地城市商业银行郑州银行和中原银行为例。

今年9月,郑州银行宣布其云商2.0项目正式投产上线,标志着其开启了数字化、线上化供应链金融服务的新征程。依托云商2.0的升级,郑州银行将实现“五朵云”产品层深度融合与客户产品应用效果最大化。

近年来,为缓解中小微企业融资困境,郑州银行推出了云交易、云融资、云商、云物流和云服务的“五朵云”服务,并以产业链全链条需求为中心,加强五朵云联动,持续推进“供应链金融+物流金融+商贸金融”的融合。

尤其在物流产业链,郑州银行针对物流企业结算需求及痛点,落地了基于应收运费质押融资的线上化融资产品“云物流·运费代付”,打造适应物流供应链端到端需求的平台化物流金融产品体系。在供应链金融数字化方面,郑州银行云融资实现了保理、信用证、商票、预付款等全供应链金融产品的线上化。

截至今年6月,郑州银行依托“云融资”平台为1,000余家上下游客户提供融资余额超人民币210亿元,实现云商平台首次同业输出,累计支持核心企业上游超1,800户,融资余额超人民币75亿元。

河南省本地银行中原银行,也着力推动供应链金融业务的发展。

围绕区域行业龙头企业、产业链链主企业。中原银行提供供应链核心企业及上下游客户系统化的解决方案,形成针对供应商、经销商和核心企业支持计划的服务体系,实现供应商“放心供”、核心企业“安心采”、经销商“省心卖”。同时中原银行采用模块化、分布式、微服务架构模式自主搭建供应链金融服务平台。

今年6月,中原银行供应链平台再上新服务,目前其供应链平台可以通过线上化便利渠道与数字化风控手段,摆脱了传统供应链金融业务对核心企业配合的高度依赖,依托数字化手段,构建资金与资产的线上化桥梁。

数据显示,截至2021年末,中原银行已为超过2.3万家客户提供供应链金融融资和结算服务,累计投放超800亿元。

3、核心企业供应链金融业务拓展

河南省现代供应链“十四五”规划提出,建立全省供应链核心企业名单,鼓励金融机构加强与核心企业合作,共同开发应收账款融资、存货融资、预付款融资等现代供应链金融服务,并引导商业保理企业提供适合供应链企业特点的产品和服务。

因此,河南省产业链核心企业,通过成立商业保理公司、搭建供应链金融平台、以及多主体合作拓展供应链金融业务,成为核心企业积极推广的方式。

首先,商业保理作为服务产业链条上下游小微企业的有效工具,近年来,在河南正成为支持供应链金融和中小企业发展的一支新兴金融力量。

今年3月,河南省地方金融监督管理局发布批复文件,同意河南新乡投资集团控股的河南新投商业保理有限公司、新乡平原发展投资集团控股的新乡中新商业保理公司、三全食品股份控股的郑州中盈全融商业保理等三大公司设立。

尤其是河南省明星企业三全食品除新设的郑州中盈全融商业保理有限公司,于2021年1月及早些时间,已经设立的中润全融(天津)商业保理有限公司、中泓融商(深圳)商业保理有限公司,目前,旗下已经投资有三大商业保理公司。

以保理的形式推动供应链金融发展,成为重要的方式之一,尤其以国有企业为主。

今年4月,由河南省国有企业郑州高新产业投资集团旗下郑州天健商业保理成功发行,河南省首单国家级高新区供应链资产证券化项目,其也成为河南省首家成功发行ABS的商业保理机构。

此外,大河财立方传媒控股旗下的大河财立方商业保理,截止目前,累计发放保理融资款近9亿元,累计获批资产支持票据额度90亿元,发行资产支持票据10亿。

其次,核心企业通过自建供应链金融平台以及合作方式,推动供应链金融业务拓展。

7月1日,河南水利投资集团“水易链”供应链平台完成首笔在线融资,标志着河南省首家省管企业自建“区块链+供应链金融”平台上线。其中“水易链”签发的“水易信”电子债权凭证,采用多方共建、管理权限独立的分布式存储模式,能够实现内容不可篡改和删除、信任共享等功能。

“水易链”供应链平台可实现供应链金融范畴内多种金融业务的支撑及优化,是目前国内功能最多的平台系统之一。

作者: 雨亦

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